Обобщив следственную практику, сотрудники УСК по Могилевской области констатировали, что за последние четыре года число уголовных дел по фактам мошенничества возросло почти в 3 раза. Большинство преступлений такого рода связано с оформлением кредитов на подставных лиц.
Кредитование – одна из самых популярных банковских услуг. Сегодня получить заемные деньги не составит труда. Множество конкурирующих банков создают максимально удобные условия для их получения. В Могилеве, например, женщина, ранее уже привлекавшаяся к уголовной ответственности за аналогичное преступление, уговаривала граждан за небольшое вознаграждение взять на себя кредиты. В общей сложности были оформлены кредитные линии на трех человек, общая сумма полученных денежных средств составляет порядка 6500 рублей. Деньги обвиняемая потратила на собственные нужды, при этом погашать предоставленные займы она не намеревалась.
В другом случае рабочая одного из предприятий Могилева убедила трех человек оформить кредиты на сумму порядка 6200 рублей. В данном случае подозреваемая тратила деньги, в основном, на погашение своих долгов.
Возможность мошенничества во многом связана с отсутствием должного уровня проверки личности кредитополучателя, в том числе его платежеспособности, считают в УСК по Могилевской области. В погоне за клиентом банки (особенно коммерческие) создают наиболее благоприятные и комфортные условия для оформления кредитов (займов), например, уменьшают срок рассмотрения заявки. Проверка платежеспособности клиента зачастую занимает несколько минут, и учреждения стараются как можно скорее вынести свое решение, чтобы не потерять заемщика. В итоге служба безопасности лишь поверхностно знакомится с клиентом и его документами, что и создает условия для деятельности мошенников. Невнимательность сотрудников кредитных учреждений также играет свою роль. Обрабатывая большой объем заявок, они не в полной мере могут ознакомиться с делом клиента.
Чтобы уберечься от мошенничества, надо соблюдать простые правила: не вступать в сделки с малознакомыми людьми, не заключать договоры с подозрительными лицами и не передавать посторонним свои документы или их копии.
Также нередки случаи, когда человек доверяется другу, коллеге, родственнику, а те, в итоге, получив деньги, не собираются их возвращать. Помните всегда о своей личной ответственности перед банком.
Подготовила
Татьяна АНДРЕЕВА.